500字的理財(cái)心得體會(huì)篇1

首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說(shuō)明各銀行對(duì)管理人才的重視。經(jīng)過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，使我對(duì)金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，更提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)?，F(xiàn)在談一下我對(duì)金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會(huì)：

一、 認(rèn)識(shí)金融理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)

隨著金融市場(chǎng)不斷變革，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。

二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路

在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。

三、理解金融理財(cái)內(nèi)容

金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。所以金融理財(cái)既不是賺錢(qián)也不是投資，而是對(duì)人生的規(guī)劃。

四、認(rèn)識(shí)理財(cái)規(guī)劃程序

金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過(guò)程。

五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德

理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)，因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。

通過(guò)此次培訓(xùn)，我將切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇2

“立金訓(xùn)練營(yíng)”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來(lái)仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個(gè)團(tuán)體，對(duì)培訓(xùn)從嬉笑以對(duì)到認(rèn)真對(duì)待，而自己，從一個(gè)置身理論的不經(jīng)事的大學(xué)生蛻變?yōu)樵趯?shí)踐中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個(gè)人生當(dāng)中不可或缺的財(cái)富。

“態(tài)度決定一切”，是我在整個(gè)培訓(xùn)過(guò)程中感受最深的一點(diǎn)。很多學(xué)員都說(shuō)我們是進(jìn)了魔鬼訓(xùn)練營(yíng)，像傻子般接受一群魔鬼講師的。我卻更愿意說(shuō)是這三天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美?！昂侠淼囊笫清憻?，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學(xué)習(xí)態(tài)度，才能充分的吸收新鮮知識(shí)，真正的充實(shí)自己。對(duì)于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念的補(bǔ)充，是積累實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅(jiān)定信念?！凹?xì)節(jié)決定成敗”、“準(zhǔn)時(shí)就是遲到”、“從零開(kāi)始”、“團(tuán)隊(duì)給予我們的永遠(yuǎn)勝過(guò)我們給予團(tuán)隊(duì)的”等等這一切，感受從未如此深刻過(guò)。做事先做人，要?jiǎng)?chuàng)造卓越，專業(yè)知識(shí)、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。

從“紙上談兵”到實(shí)際業(yè)務(wù)操作，在實(shí)踐中自如運(yùn)用所學(xué)知識(shí)是我在培訓(xùn)過(guò)程中的另一大收獲。如果沒(méi)有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時(shí)會(huì)有怎樣的表現(xiàn);但是通過(guò)培訓(xùn)，尤其是親身準(zhǔn)備并參與演練之后，我清楚地知道自己應(yīng)該如何去面對(duì)客戶，具體到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個(gè)循環(huán)的過(guò)程，從準(zhǔn)客戶開(kāi)拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、商品說(shuō)明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開(kāi)拓的開(kāi)始。通過(guò)演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對(duì)挑戰(zhàn)的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺(tái)，聽(tīng)到前輩贊許的鼓勵(lì)，油然而生的喜悅不可言喻。 還有一點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機(jī)會(huì)。機(jī)會(huì)很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒(méi)有給我機(jī)會(huì)嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分?機(jī)會(huì)只給有準(zhǔn)備的人，這樣的遺憾，下不為例。

總的說(shuō)來(lái)，“贏向未來(lái)”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班給了我們?cè)S許多多的感動(dòng)：悉心準(zhǔn)備前期工作的行領(lǐng)導(dǎo);敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的組員們;“愛(ài)的鼓勵(lì)”、“龍的呼喚”;真誠(chéng)的贊美、團(tuán)隊(duì)的力量;還有始終如一堅(jiān)持滿懷激情的我們……培訓(xùn)帶給我們很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度;培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精神;合理安排時(shí)間，樹(shù)立良好的時(shí)間觀念;重視細(xì)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。 最后，想以講師的一個(gè)寓意深遠(yuǎn)的故事來(lái)為本小結(jié)劃上句號(hào)。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執(zhí)拗地所謂堅(jiān)持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。

做一顆快樂(lè)的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇3

今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位

上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理

工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶提供全面化、個(gè)性化服務(wù)。

二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專業(yè)水平

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對(duì)客戶，我們的專業(yè)技

能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平

我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。

四、積極推介營(yíng)銷，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶制定個(gè)性化、專業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售代理保險(xiǎn) 萬(wàn)、 。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇4

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買(mǎi)外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買(mǎi)了以后才會(huì)知道。

在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。

所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買(mǎi)績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買(mǎi)基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢(qián)倒還在其次了。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買(mǎi)房不如到旅游區(qū)去買(mǎi)，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買(mǎi)了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。

為此，__年初，我就開(kāi)始將錢(qián)投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了__年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢(qián)了。

雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買(mǎi)保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽(tīng)，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見(jiàn)，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買(mǎi)方向，只買(mǎi)可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn)，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買(mǎi)5年以上的保險(xiǎn)。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇5

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。

二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)，請(qǐng)保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自： 們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。

二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇6

__年的11月19日到11月23是我們中國(guó)人壽__省分公司組織開(kāi)展銀保理財(cái)經(jīng)理主管晉級(jí)培訓(xùn)的日子，我有幸參加了這次培訓(xùn)。像這樣專門(mén)對(duì)銀保理財(cái)經(jīng)理主管的培訓(xùn)，今年是第一次，我們是首期。我同來(lái)自全省各市州的90名伙伴一起學(xué)習(xí)交流，老總們的講話，講師們的授課，使我有所思，有所得，有所悟。

謝總的講話猶言在耳，他從戰(zhàn)略的高度，思想的深度上精準(zhǔn)的告訴了我們組建理財(cái)隊(duì)伍的意義和作用。他說(shuō)過(guò)分的依賴銀行柜臺(tái)不是長(zhǎng)久之計(jì) ，而且受制于人。在銀行柜臺(tái)出售理財(cái)產(chǎn)品大多是短期的躉交，這樣既不能給公司帶來(lái)很高的收入，而且與客戶之間無(wú)法建立良好的深厚的關(guān)系，這樣的銷售發(fā)展是不持續(xù)的，最重要的是理財(cái)產(chǎn)品過(guò)多的依靠投資，和保險(xiǎn)的真諦背道而馳，這是我們保險(xiǎn)行業(yè)很尷尬的現(xiàn)狀和局面。我們現(xiàn)在建立理財(cái)隊(duì)伍，就是要組建一支政治素質(zhì)好，業(yè)務(wù)技術(shù)精，服務(wù)質(zhì)量 高的專業(yè)隊(duì)伍從事更為專業(yè)化現(xiàn)代化市場(chǎng)化創(chuàng)新型的以服務(wù)帶動(dòng)營(yíng)銷的團(tuán)隊(duì)，使我們逐漸的成為國(guó)壽的中流砥柱。我們理財(cái)隊(duì)伍的強(qiáng)大與否直接影響著中國(guó)人壽未來(lái)事業(yè)的興衰。

投入多少收獲多少，參與多深領(lǐng)會(huì)多深。人壽保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認(rèn)為是活動(dòng)量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶會(huì) 積少成多。想沒(méi)客戶來(lái)簽單，都難。然后其中我們廣泛撒網(wǎng)，重點(diǎn)培養(yǎng)，把小魚(yú)養(yǎng)成中魚(yú)，中魚(yú)養(yǎng)成大魚(yú)，一點(diǎn)一滴，一絲一線。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。參與，我可以認(rèn)為是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不斷的成功和失敗中總結(jié)分析，最后成為一個(gè)可以輕松搞定客戶的老手和高手，任他幾路來(lái)，我只一路去，讓自己時(shí)刻主動(dòng)，促成簽單迎刃有余，把壽險(xiǎn)營(yíng)銷做到藝術(shù)的層面，這就是我們的參與多深領(lǐng)會(huì)多深。

學(xué)而能用是真學(xué)，學(xué)而能行是真知。通過(guò)這幾天的學(xué)習(xí)和交流，我系統(tǒng)的加深了對(duì)我們工作的理解。我們的工作要有計(jì)劃，要有目標(biāo)。畢竟我們是直接的現(xiàn)實(shí)的滴水成冰的和錢(qián)打交道，開(kāi)到單，收到錢(qián)，這是我們檢驗(yàn)一切的標(biāo)準(zhǔn)。目標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)劃為目標(biāo)服務(wù)，我們應(yīng)該做好行事歷，落實(shí)基本法，切實(shí)履行監(jiān)督幫扶管理機(jī)制，經(jīng)營(yíng)好早夕會(huì)，輕松，活潑，愉快，保質(zhì)保量的做好我們的工作?；顒?dòng)量是我們壽險(xiǎn)人的呼吸，專業(yè)的知識(shí)和技巧是我們前進(jìn)路上的能量。相信聽(tīng)話照做成功，我們要學(xué)要知要用要會(huì)要成功要快樂(lè)，那樣我們所走的壽險(xiǎn)人生路就算完美。

合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練。我們的壽險(xiǎn)營(yíng)銷路上不可能一帆風(fēng)順，合理的要求來(lái)自公司來(lái)自領(lǐng)導(dǎo)，我們要接受要達(dá)成，這是基礎(chǔ) ，不合理的要求來(lái)自于自己，我們要給自己樹(shù)立一道又一道的客戶多少保費(fèi)多少的峰巒，我們要去攀爬要去翻越，用我們堅(jiān)強(qiáng)的意志力，用我們百折不撓，不服輸不滿足不放棄的精神。當(dāng)然，我們還要有技巧和方法，我們應(yīng)當(dāng)結(jié)伴而行，與我們的伙伴攜手前進(jìn)，我們只有完美的團(tuán)隊(duì)，沒(méi)有完美的個(gè)人，這樣我們權(quán)衡著是以最小的付出得到最大的回報(bào)，這也是中國(guó)人壽最主要的路線，何樂(lè)而不為呢?

總而言之，作為個(gè)人要有學(xué)習(xí)和思考的精神，既要全面專業(yè)的學(xué)習(xí)，又不是哪里的經(jīng)驗(yàn)和方法都可以拿來(lái)主義，山東泰安或者荊門(mén)的經(jīng)驗(yàn)在黃石也許會(huì)出現(xiàn)淮南成橘淮北為枳的弊端，我們應(yīng)該批判吸收。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗(yàn)，我們要用心學(xué)，但也應(yīng)當(dāng)獨(dú)立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費(fèi)，那我們就是最棒的。作為壽險(xiǎn)營(yíng)銷員，我們就要形成自己的獨(dú)特的一套方法，用我們自己的價(jià)值觀來(lái)組建自己的團(tuán)隊(duì)，這樣我們就可以把工作做得信手拈來(lái)，其樂(lè)無(wú)窮。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇7

轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想，在今年進(jìn)行的兩會(huì)中，中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計(jì)劃，這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的，也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子，感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性，更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，讓我獲益良多，轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。

這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次?！皽毓识?，可以為師矣”，此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個(gè)人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心，并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來(lái)。

客戶管理經(jīng)營(yíng)體系是轉(zhuǎn)型中針對(duì)客戶環(huán)節(jié)重要的一點(diǎn)，該體系是讓我們把流量客戶的開(kāi)發(fā)、存量客戶的盤(pán)活、客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問(wèn)式營(yíng)銷有效的結(jié)合起來(lái)，一環(huán)扣一環(huán)。從客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流，指導(dǎo)客戶使用自助終端，引導(dǎo)客戶進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù)，由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù)，對(duì)有價(jià)值的客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹，由理財(cái)經(jīng)理收集信息，對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)知識(shí)的宣講，同時(shí)拉近與客戶之間的距離，建立健全的客戶資料檔案管理，一切從客戶的需求為出發(fā)點(diǎn)，客戶管理經(jīng)營(yíng)體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。

轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個(gè)體系就是廳堂營(yíng)銷，廳堂營(yíng)銷觸點(diǎn)中我覺(jué)得我們應(yīng)在每個(gè)營(yíng)業(yè)窗口加增A4臺(tái)卡，A4臺(tái)卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動(dòng)作中，柜員的遞送折頁(yè)動(dòng)作在做，可客戶對(duì)折頁(yè)的興趣度不高，大部分客戶接到折頁(yè)時(shí)并沒(méi)有仔細(xì)的閱讀，甚至拿到后就直接丟在柜臺(tái)上，當(dāng)A4臺(tái)卡和折頁(yè)有效結(jié)合時(shí)，柜員看到客戶對(duì)折頁(yè)不感興趣時(shí)就可以指引客戶注意我們的A4臺(tái)卡的內(nèi)容。定期更換A4臺(tái)卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁(yè)內(nèi)容的更換的頻率，對(duì)于客戶來(lái)講內(nèi)容是變化的新穎的。

其次，郵政每次舉辦的金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識(shí)，需要掌握的金融技能，傳授給社區(qū)居民，豐富居民的金融知識(shí)和理財(cái)方式、普及居民的金融知識(shí)，提高居民的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，另一方面，開(kāi)展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，通過(guò)在現(xiàn)場(chǎng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的介紹、優(yōu)勢(shì)服務(wù)、特色產(chǎn)品等，讓居民逐漸認(rèn)識(shí)到郵政，從心底奠定對(duì)郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地，還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳。進(jìn)社區(qū)活動(dòng)并不是一次活動(dòng)就可以見(jiàn)效的，這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳，這樣才能做到在前幾次沒(méi)有參加的社區(qū)居民在后期活動(dòng)中，在前期參加過(guò)的居民能更熟悉我們，更好的提高客戶與我們的粘合度。同時(shí)在社區(qū)物業(yè)允許的情況下，可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動(dòng)的宣傳海報(bào)，讓客戶了解我們最早和最新的活動(dòng)內(nèi)容。在社區(qū)的活動(dòng)也要進(jìn)行多樣化的，比如假幣的識(shí)別，健康知識(shí)講座，空腔健康知識(shí)講座等，讓我們進(jìn)社區(qū)的活動(dòng)多樣化。

再次，代發(fā)工資戶是分局在2021年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一，但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù)，忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點(diǎn)的激活度，也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已，所以我們要激活這些工資戶，要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用，在節(jié)假日時(shí)對(duì)這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放，活動(dòng)宣傳，用更多的產(chǎn)品和渠道工具來(lái)綁住客戶，讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù)，在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。

以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟，同時(shí)在工作中，也意識(shí)到自己的一些不足：

一、 授課能力不夠，沒(méi)有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持;

工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力，這種能力可能不是來(lái)著專業(yè)知識(shí)的補(bǔ)充，更會(huì)是“軟”實(shí)力的體現(xiàn)。在 日常與客戶溝通和交流的過(guò)程中，能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過(guò)良好的溝通，提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平，只有講演水平的真正提升，在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現(xiàn)出自己的授課能力，為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶活動(dòng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、 專業(yè)知識(shí)不夠，影響個(gè)人進(jìn)步的速度;

為了適應(yīng)新形勢(shì)下的發(fā)展要求，我在日后的工作之余要加強(qiáng) 各方面專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，決定了個(gè)人素質(zhì)的表現(xiàn)，既能體現(xiàn)出個(gè)人涵養(yǎng)，還可以為工作帶來(lái)很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題，還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營(yíng)中提供自己所了解的知識(shí)范疇內(nèi)的幫助。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過(guò)程中，提升個(gè)人服務(wù)水平是重要的，更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢(shì)，才能在激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。

三、 克服消極情緒，加強(qiáng)工作的主管能動(dòng)性;

用心服務(wù)，客戶至上，注重細(xì)節(jié)，追求完美，一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實(shí)際的工作中，可能會(huì)被自己外界的因素所影響到個(gè)人工作的狀態(tài)，沒(méi)有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對(duì)于再次轉(zhuǎn)型的我們，在工作中需要全力面對(duì)每一項(xiàng)工作指標(biāo)，通過(guò)細(xì)致化、個(gè)性化、專業(yè)化服務(wù)，幫助儲(chǔ)戶理財(cái)，想儲(chǔ)戶所想，急儲(chǔ)戶所急，讓儲(chǔ)戶真正感受到我服務(wù)的無(wú)微不至，讓客戶自覺(jué)留在我們網(wǎng)點(diǎn)，才是轉(zhuǎn)型的真正目的，也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。

回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，面對(duì)已經(jīng)過(guò)去的日子，我在郵政儲(chǔ)蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下，通過(guò)自身不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。但是往事已是過(guò)眼云煙，通過(guò)這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，充電了自我，為自己今后的工作添磚加瓦，相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn)，在工作中發(fā)揮自己堅(jiān)定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心，就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇8

在現(xiàn)社會(huì)我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢，一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會(huì)受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力，也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德

1、要有良好的人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。

2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識(shí)，同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的，因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)而沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會(huì)受到社會(huì)的認(rèn)可的。

3、要具備相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都會(huì)有推銷產(chǎn)品的目的，但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”，這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會(huì)遇到挫折，如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇9

在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。

有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對(duì)此我不敢茍同?，F(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。

突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。

一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。

二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。

三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。

四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。

五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。

時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。

500字的理財(cái)心得體會(huì)篇10

回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。

2、學(xué)習(xí)上：

20__年8月通過(guò)了CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)___萬(wàn)元。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了___多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了___萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3)、耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營(yíng)銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。